Что такое P2P и почему этот метод так популярен в СНГ?

P2P (peer-to-peer) — это тип сделок в обменниках криптовалют, которые представляют собой прямой обмен активами между участниками той или иной  платформы. А для пользователя возможность купить биткоин или эфириум с карты. В P2P сделках биржи/обменники выступают гарантом и берут на себя безопасность проведения транзакции. 

Говоря простым языком — вы продаете свою криптовалюту некоему покупателю, а он вам высылает деньги на карту, третья сторона (обменник/биржа) следит за тем, чтобы все стороны выполняли свои обязательства.

С февраля 2022 года P2P покупка криптовалюты стала чуть ли не единственным способом приобрести цифровые активы. Основная причина — ограничения и регуляторные сложности, связанные с использованием централизованных криптобирж. Некоторые биржи могли быть закрыты или ограничены в использовании, что создало потребность в альтернативных методах обмена, таких как P2P. 

На первый взгляд, P2P торговля кажется простым и понятным методом приобретения или продажи криптовалюты. Однако, в марте 2023 года сайт Forbes написал статью о первом уголовном деле за P2P обмен, а YouTube перенасыщен видео с заголовками “мошенники при P2P обмене”. Разбираемся, что не так.

Риски и случаи мошенничества в P2P-сделках

1. Ложные документы и кража личных данных

В некоторых случаях мошенники могут предоставлять ложные документы, фотографии и данные, обманывая продавца или покупателя в P2P-сделке. Например, они могут предоставить фотографии поддельного паспорта или использовать украденные личные данные для создания фальшивого профиля. Это может привести к тому, что честные участники сделки сталкиваются с мошенниками, а иногда даже становятся участниками нежелательных деятельностей.

Как избежать: Проверка подлинности предоставленных документов и требование дополнительных подтверждений может снизить риск подобных случаев.

2. Обман с использованием поддельных средств оплаты

Мошенники могут предоставить фальшивые подтверждения совершения платежа или использовать поддельные средства оплаты, чтобы получить криптовалюту без предоставления реальных средств. После завершения сделки оказывается, что покупатель использовал поддельные документы или фальшивые средства.

Как избежать: Подтверждение факта зачисления средств на ваш счет и использование надежных методов оплаты могут уменьшить вероятность обмана. 

3. Запуск мошеннических схем

Мошенники могут втянуть честных участников в схемы, предлагая сделки, которые затем превращаются в мошеннические операции. Это может включать в себя поддельные инвестиционные предложения, которые могут оказаться мошенническими схемами финансирования терроризма или отмывания денег.

Как избежать: Будьте бдительны и осторожны при согласии на необычные или слишком выгодные предложения. Проводите дополнительные исследования и не стесняйтесь обращаться за советом к опытным участникам сообщества.

4. Использование скомпрометированных аккаунтов

Мошенники могут использовать украденные или взломанные аккаунты для проведения сделок в P2P-формате, пытаясь скрыть свою истинную личность и намерения.

Как избежать: Проверка рейтингов и истории аккаунтов, а также использование двухфакторной аутентификации, помогут уменьшить риск использования компрометированных аккаунтов.

Важно подчеркнуть, что внимательность, осмотрительность и использование безопасных методов оплаты являются ключевыми факторами в предотвращении мошенничества в P2P-сделках. Пользователи должны быть готовы к дополнительным проверкам и не доверять слишком легко, чтобы обеспечить безопасность своих финансовых операций.

Помните! Статус биржи не является гарантом безопасности проведения сделки. Будьте бдительны и осторожны. Не всегда взаимодействие с органами государственной власти может решить проблему.

Из-за отсутствия законодательного регулирования оборота криптовалюты, дела о краже денег и переводе их на криптовалютные кошельки неизвестных лиц появляются часто. Но чаще всего дело заканчивается тем, что человек, который совершил P2P-обмен и получил на счет незаконные деньги,  объясняется с сотрудниками правоохранительных органов и его отпускают как свидетеля, а само дело «умирает» — то есть приостанавливается в связи с тем, что настоящего мошенника органам найти не удается.

Легальные способы купли/продажи криптовалюты для граждан стран СНГ.

На рынке СНГ не так много компаний предоставляющих легальные методы взаимодействия с криптоактивами. Большинство из них являются P2P-платформами, однако, транслируют пользователям альтернативное позиционирование. 

Как проверить платформу на легальность?

1. Проверьте наличие юридического лица в той юрисдикции, где вы собираетесь совершать сделку или юрисдикциях дружественных стран.

2. Уточните возможность получения документов по вашей транзакции.

3. Изучите новостной фон и отзывы от участников рынка.

Одним из легальных методов взаимодействия с цифровыми активами в 2024 году является Broker.finance. 

Из основных преимуществ:

1. Аккредитация цифрового брокера.

Broker.finance является первым цифровым брокером на территории СНГ. Наличие статуса подтверждает соответствие компании высоким стандартам и обязательство соблюдения нормативов и законов, что обеспечивает пользователям высокий уровень доверия.

2. Прозрачность и Отчетность.

Клиенты Broker.finance получают полные отчеты по всем транзакциям, а также документы для банков. Прозрачность операций и предоставление необходимых документов упрощают взаимодействие с финансовыми институтами и обеспечивают соблюдение всех необходимых требований.

3. Безопасность Активов.

Broker.finance предлагает хранение активов в дружественных юрисдикциях, свободных от блокировок по национальному признаку. Это позволяет пользователям избежать рисков, связанных с возможными ограничениями национальных финансовых рынков.