AML-проверки криптовалюты спасают репутацию: вашу и нашу. Не для кого не секрет, что через блокчейн-сети проходят миллиарды «грязных» денег — это цена анонимности, которую платят те, кто игнорирует AML. Представьте: вы покупаете биткоин, а через неделю ваш кошелек блокируют из-за подозрительной транзакции. Страшно?

Мы используем AML, чтобы гарантировать сохранность ваших активов, исключить риски блокировки счета из-за «грязных» транзакций и обеспечить для вас возможность работать с банками и платежными системами.

Как проходит AML-проверка криптовалют, и можно ли оставаться анонимным и вне подозрений? Читайте в этой статье.

Что такое AML-проверка и зачем она нужна?

AML (Anti-Money Laundering, «противодействие отмыванию денег») — это система правил и технологий, которая помогает финансовым сервисам выявлять и останавливать попытки превратить «грязные» деньги, полученные преступным путем, в «чистые». Представьте, что AML работает как фильтр: он задерживает подозрительные операции, защищая честных пользователей и сам сервис от участия в незаконных схемах.

В криптоиндустрии проверки AML стали обязательным стандартом, так как цифровые активы часто используются злоумышленниками из-за их анонимности и глобальной доступности. AML-процедуры помогают идентифицировать подозрительные транзакции и обеспечивают прозрачность операций. 

Broker Finance — лицензированный сервис для безопасных сделок с криптовалютами. Платформа позволяет проводить спотовую торговлю (быстрые сделки), OTC-сделки (внебиржевые операции), и обменивать криптоактивы на фиатные средства: российские и белорусские рубли, доллары, евро.

Как легальный сервис, мы защищаем наших клиентов от мошенничества и отрезаем возможность злоумышленникам использовать наш сервис для своей преступной деятельности.

АML-проверки криптовалютных транзакций нужны для решения следующих задач:

1. Требования регуляторов и глобальная стандартизация. Внедрение AML-проверок позволяет нам работать на международных рынках, избегая правовых несостыковок.
2. Репутация сервиса. Сервисы, не внедряющие AML, сталкиваются с блокировками, штрафами и утратой доверия клиентов и регуляторов.
3. Противодействие незаконной деятельности. По данным Chainalysis, в 2023 году через криптобиржи было отмыто $23,8 млрд, что подчеркивает необходимость строгого мониторинга.

Уровни защиты и AML на Broker Finance

Broker Finance реализует многоуровневую систему защиты:

• KYC (Know Your Customer). Верификация пользователей через паспорта, доказательства адреса и проверку источников дохода.
• Мониторинг транзакций. Алгоритмы анализируют подозрительные активности.
• Регулярное обновление. Стандарты AML меняются, адаптируясь к новым угрозам, таким как использование миксеров.

Проверки AML в Broker Finance — не просто формальность, а ключевой элемент стратегии, который делает торговлю на крипторынке безопаснее для всех участников.

Стандарты AML-проверки криптоваюты

Основные стандарты AML задают международные организации, такие как FATF (Financial Action Task Force). Её рекомендации внедряются в законы разных стран: в ЕС — Директива 5AMLD, требующая идентификации пользователей криптоплатформ, в США — Bank Secrecy Act, обязывающий сервисы сообщать о подозрительных операциях в FinCEN.

Особое место в стандартах AML занимает процедура идентификации KYC (Know Your Customer), которая включает проверку личности клиентов, их адреса и источников дохода.

При регистрации на сервисе Broker Finance процедуру KYC проходят и физические лица, и компании.

AML в Broker Finance: уровни защиты

1. KYC (Know Your Customer). При регистрации клиенты сервиса проходят стандартную процедуру верификации. Лица и компании, включенные в различные реестры как «нежелательные» не смогут пройти регистрацию и верифицировать свой профиль. Документы анализируются автоматически и вручную.

2. Проверка и анализ транзакций. Под особое внимание находятся переводы на суммы свыше установленного лимита, переводы на «черные кошельки». Мы не пропускаем на сервис «грязную» криптовалюту (не более 20-25% риска).  

• Критерии: необычная активность, связь с «темными» маркетплейсами, подозрительные паттерны (например, дробление крупных сумм).

Что дает AML-проверка клиентам Broker Finance?

Broker Finance делает AML-проверки USDT и других активов не для «галочки», а чтобы создать безопасную экосистему для криптовалютных операций. Каждый пользователь помогает нам в этом, соблюдая правила KYC и ответственно подходя к транзакциям.

• Безопасность. Ваши активы защищены от краж и мошеннических схем.
• Доверие. Работая с нами, вы можете быть уверены, что платформа не участвует в незаконных операциях.
• Бесперебойные транзакции. AML-фильтры снижают риск внезапной блокировки операций из-за «красных флагов».
• Соблюдение законов. Вы избегаете правовых рисков, даже если случайно стали участником подозрительной цепочки транзакций.

Можно ли «не пройти» AML-проверку? И что делать в этом случае?

• Стандартный срок транзакции длится один-два часа, поскольку он включает прохождение AML-проверки криптовалюты. Если пополнение заняло больше времени, напишите в техническую поддержку сервиса. Направьте хэш транзакции.
• Если крипта имеет степень риска 20-25%, мы не пропустим ее на сервис. Она вернется обратно.
• Остерегайтесь предложений «обойти AML» — это всегда мошенники.