Изучая рынок криптоактивов, мы выделили ключевую роль ликвидности. Она отображает возможность быстро продать цифровой актив без риска радикального изменения в цене. Ликвидность играет важную роль для инвесторов, так как помогает определить прибыльность актива, указывает на ее стабильность и волатильность. Позволяет трейдерам точно оценить криптоактив и принять обоснованное решение. В статье мы поговорим о рынке криптовалют, текущих трендах и о будущем цифровых валют.

Развитие рынка криптовалют

О криптографии заговорили еще в конце прошлого века. Однако реализовать криптовалюту стало возможно лишь в 2009 году. Тогда появился биткоин. Сейчас уже создано тысячи цифровых валют, позволившие сформировать динамичную экосистему с децентрализацией, прозрачности и финансовой инклюзивности.

Развитие рынка криптовалют имело несколько ключевых этапов:

1. Широкая интеграция в финансовые системы. За последние 10 лет многие крупные компании начали использовать криптовалюту для приема платежей.
2. Глобальное регулирование. Сейчас оно еще в стадии развития, так как не все страны определили точное отношение к криптовалютам. Однако институты и инструменты регулирования уже появляются.
3. Развитие блокчейн-технологий. Она продолжает совершенствоваться, повышая уровень безопасности и устойчивости криптовалют.

Технологические инновации также оказывают существенное влияние на рынок криптовалют 2024. Инновационные инвестиционные инструменты, возникшие не так давно, дают возможность инвесторам иметь значительную прибыль от криптоактивов. Новые виды криптовалют и решения на базе блокчейна стали причиной широкого применения криптовалют в различных областях. Речь идет о здравоохранении, госуправлении, грузоперевозках и т.д.

Почему рынок криптовалют падает

Сокращение темпов развития рынка криптовалют возможно из-за внешних и внутренних факторов. Среди них:

• Макроэкономическая неопределенность. К примеру, оказать отрицательное влияние может изменение процентной ставки в США или инфляционные ожидания.
• Юридические события. Судебные разбирательства с крупными игроками и площадками может оказать негативное влияние, так как подрывается уровень доверия ку цифровым активам.
• Действие крупных игроков. За так называемыми «китами» крипторынка тщательно следят. Перемещение крупных сумм криптовалют, хищение в результате хакерских атак, банкротство площадок — все это также отрицательно влияет на рынок криптовалют, что приводит к его падению.

Роль майнеров не менее значима. Особенно для биткоина: сокращение уровня добычи, рост стоимости электроэнергии, правовые аспекты — все это также снижает развитие криптовалюты, что в конечном итоге приводит к падению рынка.

Регуляторы и правовые ограничения могут стать причиной падения. Однако их роль неоднозначна, так как со временем меняются и их позиции и отношения к цифровым активам.

В ноябре 2022 года случилось одно из значительных падений рынка. Одна из крупнейших криптобирж FTX признала себя банкротом. У FTX возникли серьёзные проблемы с ликвидностью, мешающие выполнить все свои обязательства перед клиентами и инвесторами. Генеральный директор Binance, Чанпэн Чжао (известный как CZ), объявил о намерении продать крупную партию токенов FTT, что привело к резкому падению их стоимости.

После этого Binance предложила выкупить FTX, чтобы помочь решить её проблемы с ликвидностью. Однако, после проведения проверки, Binance отказалась от сделки, заявив, что финансовые проблемы FTX слишком серьёзны. После отказа Binance от сделки FTX столкнулась с массовым выводом средств пользователями, что усугубило её финансовые проблемы.

Вскоре после этого FTX подала заявление о банкротстве. Генеральный директор FTX, Сэм Бэнкман-Фрид, ушел в отставку, и началось расследование в отношении финансовых операций компании.

Что происходит с рынком криптовалюты сейчас? В июле 2024 года также наблюдается падение. Это обусловлено ростом давления на крипторынок в результате необходимости выплачивать долги кредиторам бирже Mt.Gox. кроме того происходит распродажа конфискованных биткоинов в Германии и растут антирисковые настроения, возникшие в результате парламентских выборов во Франции.

Как анализировать рынок криптовалют

Рынок криптовалют требует существенного анализа. Это обусловлено высокими рисками, которые встречают как новичков, так и опытных инвесторов или трейдеров. Необходимо применение двух основных методов:

1. Фундаментальный. Он основан на оценке идеи проекта, реальности ее воплощения. Также учитывает экономику криптопроекта, использование токенов, профессионализма команды и ее бэкграунда.
2. Технический. Проводится изучение исторических данных основных рынков криптовалют, включая цены и объемы торгов. Это позволяет сделать прогноз будущего движения цен, находить точки входа или выхода, проводить оценку рисков.

Чтобы проанализировать ту или иную криптовалюту, необходимо изучить три главных показателя: стоимость монеты, объем торгов и капитализацию рынка. Первое позволит определить цену при покупке или продаже монеты. Объем торгов показывает количество цифрового актива, которое участвует в торгах на биржах. Если он высокий, значит идет активная торговля криптовалютой. капитализация показывает общую стоимость всего количества криптовалюты, находящейся в обращении. Это дает понимание того, насколько крупный или маленький рынок криптоактива.

Для проведения анализа можно использовать различные инструменты и площадки. К примеру, TradingView помогает провести технический анализ. Coinmarketcap отслеживает 17 тыс. цифровых активов, дает данные рыночной капитализации и объема торгов каждой из них. Coingecko показывает курс криптовалюты, новости и аналитику, показывающую, как работает рынок криптовалют на текущий день. Существует множество сервисов, позволяющих получить всеобъемлющую информацию о крипторынке для понимания его развития и дальнейшего прогнозирования.

Влияние криптовалют на рынок

Криптовалюты могут оказывать влияние на традиционный финансовый рынок. Они предоставляют новые возможности для проведения операций и платежей. Традиционный банковский сектор может показывать низкую скорость проведения транзакций и требовать достаточно высокую комиссию при переводе в другую страну. Криптовалюты же дают возможность быстро и недорого отправлять средства по всему миру.

Сейчас формируется фондовый рынок криптовалют (ETF),  так как цифровые активы проникают в традиционные биржи. Это проявляется в токенизации традиционных акциях. Кроме того, продаются ценные бумаги криптовалютных компаний и фондов, которые инвестируют в криптовалюты.

Финансовый рынок криптовалют активно взаимодействует с традиционным, так как криптоактивы уже частично заменили фиат благодаря своей децентрализованной природе и отсутствую посредничества от банков.

В глобальной экономике криптовалюта стимулирует инновации в финансовой отрасли. Блокчейн-технология активно применяется в разных отраслях деятельности человека, благодаря предоставлению высокого уровня прозрачности и безопасности.

Также цифровые активы обеспечивают повышение финансовой инклюзивности. В развивающихся странах, в которых у большинства населения отсутствуют банковские счета, криптовалюта становится мощным и удобным инструментом.

Перспективы развития рынка криптовалют

Тенденции развития рынка криптовалют и платежных сервисов имеют следующие перспективы:

1. Криптовалюта укрепит позиции в различных отраслях деятельности.
2. Рост числа криптобирж, пунктов обмена, что повысит ликвидность криптовалютных активов.
3. Появятся инновационные инструменты для инвестирования. Нынешние тенденции показывают, что различные варианты инвестирования продолжают развиваться, предоставляя большую доходность от криптоактивов.

Регуляторная политика на рост рынка криптовалют также окажет влияние. Это обусловлено ростом давления для усиления контроля над цифровыми активами и транзакциями в них. Принимаются разнообразные законы, чтобы компании придерживались строгих стандартов безопасности, проводили KYC у клиентов и соблюдали прозрачность проводимых операций.

Бычий и медвежий рынок в криптовалюте

Бычий рынок представляет собой период, когда происходит устойчивый рост стоимости криптоактивы. Он характеризуется оптимистичными настроениями у участников, высоким доверием и сильными экономическими показателями

Что значит медвежий рынок криптовалют? Это продолжительное падение стоимости криптоактива. Здесь наблюдается пессимистичное настроение в сообществе, низкое доверие инвесторов и слабые экономические показатели.

Как определить, какой сейчас рынок?

1. Бычий тренд происходит при росте отрасли и ее развитии. Инвесторы обеспечивают приток капитала, цены на криптовалюты растут вместе с экономическими показателями. Появляются новые проекты.
2. Медвежий рынок характеризуется спадом цен, эмоций и показателей рынка. Участники начинают уходить с рынка, продавая свои активы. В результате снижаются котировки.

В зависимости от рынка, применяются разные стратегии. На бычьем трейдеры предпочитают покупать и удерживать актив с ожиданием дальнейшего роста в течение длительного периода. На медвежьем определяются недооцененные активы, которые закупаются трейдерами в ожидании появления бычьего рынка.

Стадии рынка криптовалют

Рынок криптовалюты в России и странах СНГ, как и во всем мире, имеет 4 ключевых стадии:

1. Накопление. Рынок падает до самых низких отметок, а крупные игроки удерживают активы. Интерес на рынке небольшой и объем торгов падает.
2. Подъем. Появляется устойчивый рост с формированием восходящего тренда. Люди начинают закупать актив, от чего растет количество новых инвесторов.
3. Распределение. Инсайдеры вместе с крупными игроками начинают продажу своих активов. Появляется доминирование продавцов.
4. Спад. Интерес к рынку снижается, а предложение начинает превышать спрос

Чтобы определить стадию, нужно понимать, от чего зависит рынок криптовалюты и использовать различные аналитические инструменты. Графики помогают наглядно увидеть восходящие и нисходящие тренды, определяющие стадию рынка. Понимание этого позволяет найти оптимальное время для точек входа и выхода, обеспечивая увеличение прибыли и минимизацию рисков.

Заключение

Крипторынок активно развивается. Он влияет на нашу повседневную жизнь. Пока не слишком заметно, однако все большее количество участников и инвесторов появляется в этой отрасли. Для успешного инвестирования в криптоотрасль важно понимание:

1. Ценности криптоактива.
2. Его ликвидность.
3. Стадии рынка.
4. Будущего прогноза.

Инвесторам стоит диверсифицировать портфель для снижения рисков. Используйте фундаментальный и технический анализы, чтобы получить полное понимание ситуации и не ошибиться с моментом входа и выхода на рынке.